Ce sont les entreprises chinoises de technologie financière que vous devez connaître

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Fintech, le géant Ant Group Co., a attiré l’attention du monde de la finance qui regarde la Chine, et pour une bonne raison – son introduction en bourse pourrait battre des records s’il lève son objectif de 30 milliards de dollars à Shanghai et à Hong Kong.

Mais en partie obscurcis par la grande ombre d’Ant, plusieurs entreprises chinoises de technologie financière passionnantes doivent surveiller pendant que l’activité se réchauffe dans l’espace. Voici quelques-uns:

Goutte d’eau: La plate-forme technologique d’assurance numérique Waterdrop lève rapidement des fonds grâce à son lien étroit avec le géant chinois de la technologie Tencent
700,
+ 2,28%.

La start-up de quatre ans basée à Pékin a levé 230 millions de dollars en financement de série D la semaine dernière, dirigée par Tencent et Swiss Re
0QL6,
+ 3,86%

SREN,
+ 4,14%,
Waterdrop a déclaré jeudi. De plus petits investisseurs précédents sont également revenus, notamment IDG Capital et Wisdom Choice Global Fund. Le géant en ligne Meituan Dianping
3690,
+ 3,10%

est également un investisseur de premier plan.

Tencent a été impliqué dans chacune des quatre levées de fonds et, plus important encore, son application WeChat – utilisée par presque tout le monde en Chine – est la voie principale pour recruter de nouveaux clients Waterdrop.

Des rumeurs d’introduction en bourse ont fait surface en juillet mais ont été étouffées jusqu’à cette semaine, lorsque Reuters m’a dit des sources anonymes ont divulgué des plans pour une prochaine liste publique américaine.

L’entreprise développe une gamme de produits. Son Waterdrop Insurance Mall – une boutique en ligne de plusieurs produits d’assurance – compte quelque 120 millions d’utilisateurs, ce qui représente près de 900 millions de dollars de primes versées aux assureurs l’année dernière, affirme la société.

Waterdrop Crowdfunding est une plateforme de collecte de fonds communautaire de type GoFundMe destinée aux patients dont les fonds sont insuffisants pour couvrir des maladies souvent graves, alors que les coûts des soins de santé en Chine continuent de grimper.

La société n’a pas révélé sa valorisation, mais plusieurs analystes mettre le nombre proche de 2 milliards de dollars.

Lufax: Comme de nombreuses sociétés de fintech qui existent depuis plus de quelques années, Lufax a survécu à la montée et à la baisse de la période de prêt P2P en Chine, qui s’est en grande partie terminée par une répression réglementaire en raison de la fraude.

La plupart de ces entreprises ont modifié leurs modèles commerciaux pour rester en vie. Lufax – ou Shanghai Lujiazui International Financial Assent Exchange – est resté sous l’aile de la société mère Ping An Insurance Group
2318,
+ 0,30%

601318,
+ 0,66%

et a commencé à offrir des prêts en ligne et des produits de gestion de patrimoine.

Son évasion de la disparition du P2P a été un succès. Lors de sa levée de fonds début 2019, elle était évaluée à environ 40 milliards de dollars. Plus tôt cette année, des gros frappeurs comme Bank of America
BAC,
+ 0,11%

et Morgan Stanley
SP,
+ 1,77%

investi 1,3 milliard de dollars supplémentaires.

Le mois dernier, la société a déposé une demande d’entrée en bourse aux États-Unis avec pour objectif de lever 3 milliards de dollars.

Wallyt: Quiconque a passé du temps en Chine a été frappé par l’omniprésence des paiements en ligne. La plupart des transactions de détail s’effectuent désormais via Alipay d’Ant Financial ou WeChat Pay de Tencent. Les deux sociétés ont fait des incursions agressives en dehors des frontières chinoises, mais leurs richesses proviennent de loin de l’énorme marché intérieur chinois.

Basé dans le centre technologique chinois de Shenzhen, Wallyt cherche à l’étranger sa base de clients principale. La start-up fintech dite Software-as-a-Service (SaaS), fondée en 2018, fournit une gamme de solutions de paiement mobile aux sociétés de financement et aux petits fournisseurs, la plupart en Asie du Sud-Est.

La plupart de ces clients sont des entités financières, telles que des banques, a déclaré la société. Pourtant, au lieu de concurrencer, par exemple, un prêteur qui passe au numérique, il vise à facturer ces entreprises et, en échange, à faciliter la transition vers les paiements en ligne.

À l’instar de la Chine, la plupart des pays d’Asie du Sud-Est n’ont jamais développé de culture généralisée des cartes de crédit, ce qui laisse le temps de passer directement aux paiements numériques. «Vendre notre solution de paiement mobile aux États-Unis est plus difficile car le système de carte de crédit est enraciné et le paiement via les smartphones ne peut pas faire un grand pas en avant par rapport à la carte de crédit largement utilisée», a déclaré le fondateur et PDG Liu Tong m’a dit récemment.

Liu a déclaré que la société devrait atteindre un chiffre d’affaires de près de 12 millions de dollars d’ici la fin de l’année et qu’elle se dirigeait bientôt vers son premier cycle de financement externe.

Chiffres JD: Géant du e-commerce JD.com
JD,
+ 1,27%

batailles pour la suprématie du commerce en ligne en Chine avec Alibaba
BABA,
+ 1,15%

Taobao et Tmall. Mais les deux sociétés mères participent à une multitude de projets dérivés. L’un des premiers projets de JD a été la création en 2013 de JD Finance, qui se concentrait sur l’assurance en ligne, les paiements et les produits d’investissement des consommateurs.

JD s’est séparé du bras en 2017 et il a été renommé JD Digits. Cet été, JD Digits a déposé une demande d’introduction en bourse au conseil STAR de Shanghai, la version chinoise du Nasdaq, avec une valorisation estimée à 28 milliards de dollars.

La société a enrôlé Guotai Junan et Minmetals Securities en tant que coauteurs de la cotation, avec CITIC Securities et Hua Jing Securities en tant que conseillers financiers.

Comme pour JD.com, le fondateur Richard Liu détient une participation majoritaire dans l’entreprise.

Tanner Brown couvre la Chine pour MarketWatch et Barron’s.

 

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